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登记信息
涉案涉诈个人风险账户识别算法模型数据集 已登记
  • 数据申请号：

    粤2025070201117

  • 数据登记号：

    SZ2025120009115.6

  • 关键词：

    金融、涉案涉诈、模型评分

  • 登记时间：

    2025-08-20

  • 平台证书编号：

    20250744000009115

  • 服务机构：

    暂无

  • 登记主体：

    江门农村商业银行股份有限公司

  • 法院编号：

    广州互联网法院 - a0076e84db07a7f7f7cb0c3db85e5b8170c53fa28aa059058e946009ff4866c1-749fc1a4;legalxchain

区块链信息
  • 上链时间：

    2025-07-07

  • 所属区块链：

    司法联盟链·广东省知识产权保护中心

  • 证据指纹：

    3537be6073f67986b24b9393f00c5453e34c68530cf7edf9c7a03dd5af49b256d1e05a023f8dd19d25cdcf74d992e91843947f3aca4044a4e46b224f5e8f4c32

  • 区块链存证证书编号：

    LXM-GDIPI-23202507073630040229

数据信息
数据简介
涉案涉诈个人风险账户识别算法模型数据集主要整合行内账户多维数据，以数据为核心训练算法模型产出高风险账户名单及涉案评分，反映账户风险水平，为风险防控策略优化和一线核查人员的高效工作提供数据支持，助力江门农商行实现账户风险预警的精准化管理。
  • 数据来源：

    自行产生

  • 数据所属行业分类：

    J66 货币金融服务

数据处理规则说明
首先，整合行内账户多维数据，通过深度挖掘账户信息、交易行为等数据，设计涵盖基本信息、基础交易、大额交易、序列交易、结构性交易等方面指标。然后，采用XGBoost算法训练模型，基于模拟退火算法调参优化模型，并通过数据转化生成0至100区间内的数值，得到涉案模型评分。接着，采用Shap算法以及决策树分档进行可解释性归因分析。最终，输出高风险账户名单和涉案评分，以及入模变量配套标签。
应用场景描述
目前该算法模型数据集主要应用于以下两个方面：一是精准识别风险账户，通过模型输出高风险账户名单及涉案评分，优化风险防控策略，提升涉案涉诈风险预警的精准度。二是提升风险核查质效，通过账户涉案风险等级、账户风险归因以及账户核查配套标签，助力一线核查人员快速定位风险行为，减少误报，使核查工作更加高效。
  • 数据格式：

    xlsx

  • 数据更新频率：

    日更新

  • 数据量：

    153830

样例数据
序号 账户号 账户涉案评分 1 800100********663 99.32 2 800100********893 99.08 3 800100********937 97.08
数据结构样例
存储、组织数据的方式为关系型数据库。数据结构包括： 字段名称 数据类型 字段说明 账户号 varchar(20) 客户在行内账号唯一ID 账户涉案评分 float 模型生成的账户涉案评分
数据状态
  • 2025-08-20

    数据知识产权登记完成

管理单位：广东省市场监督管理局（知识产权局）

登记机构：广东省知识产权保护中心

网站备案号：粤ICP备19045762号

技术支持：020-31605060，020-31608654