本数据集源自惠州农村商业银行股份有限公司账户及反洗钱风险监控系统，包含50个交易异常账户交易信息，涵盖当天陌生入账对手数、当天陌生出账对手数、当天陌生交易对手数、近30天陌生入账对手数、近30天陌生出账对手数、近30天陌生交易对手数、近30天交易笔数、近30天夜间交易笔数等关键字段。数据经清洗标准化、脱敏、存储、处理分析后形成结构化数据集，可用于电信诈骗风险识别、客户风险评估、可疑交易监测等场景。

1、数据清洗与标准化 完整性校验:必填字段:陌生入账对手数、陌生出账对手数、陌生交易对手数、近30天交易笔数、近30天夜间交易笔数等 2、数据质量校验 业务规则校验:当天异常交易次数占比过高行为识别 3、数据脱敏 不展示客户姓名、年龄、业务编号等敏感信息 4、数据存储管理 原始业务数据加密存储至账户及反洗钱风险监控系统；分析汇总数据，存入数据仓库 5、数据处理 当天陌生入账（出账/交易）对手数占比：当天陌生入账（出账/交易）对手数，除以近30天陌生入账（出账/交易）对手数 夜间交易占比：近30天夜间交易笔数/近30天交易笔数 风险率：(近30天金额是100的倍数的交易占比+近30天陌生对手转入后2小时内转出比例+当天陌生入账对手数占比+当天陌生出账对手数占比+当天陌生交易对手数占比+夜间交易占比)/6 风险评估：根据风险率大小评估账户受电诈风险，若风险率≥80%为高；50%≤风险率＜80%为较高；30%≤风险率＜50%为中；风险率＜30%为较低。

1、风险预警：实时监测异常交易特征组合 2、客户画像：构建基于交易行为的欺诈概率模型 3、案件溯源：追踪高危账户的资金流转链路 4、策略优化：动态调整风险评分阈值 5、监管报送：生成账户涉嫌电信诈骗风险评估报表数据

当天是否存在小额测试 当天陌生入账对手数 当天陌生出账对手数 当天陌生交易对手数 当天是否存在存在柜面/ATM取款 近30天陌生入账对手数 近30天陌生出账对手数 近30天陌生交易对手数 近30天交易笔数 近30天夜间交易笔数 近30天金额是100的倍数的交易占比 近30天陌生对手转入后2小时内转出比例 当天陌生入账对手数占比 当天陌生出账对手数占比 当天陌生交易对手数占比 夜间交易占比 风险率 风险评估 否 4 8 12 否 7 12 19 19 18 21% 74% 57% 67% 63% 95% 62.88% 较高 是 9 3 12 否 16 7 23 26 20 83% 17% 56% 43% 52% 77% 54.58% 较高 是 2 9 11 否 3 16 19 26 16 22% 40% 67% 56% 58% 62% 50.60% 较高

字段名称数据类型字段描述示例值 当天是否存在小额测试文本当天是否存在小额测试否 当天陌生入账对手数值当天陌生入账对手数4 当天陌生出账对手数值当天陌生出账对手数8 当天陌生交易对手数值当天陌生交易对手数12 当天是否存在存在柜面/ATM取款文本当天是否存在存在柜面/ATM取款否 近30天陌生入账对手数值近30天陌生入账对手数7 近30天陌生出账对手数值近30天陌生出账对手数12 近30天陌生交易对手数值近30天陌生交易对手数19 近30天交易笔数值近30天交易笔数19 近30天夜间交易笔数值近30天夜间交易笔数18 近30天金额是100的倍数的交易占比值近30天金额是100的倍数的交易占比21% 近30天陌生对手转入后2小时内转出比例值近30天陌生对手转入后2小时内转出比例74% 当天陌生入账对手数占比值当天陌生入账对手数占比57% 当天陌生出账对手数占比值当天陌生出账对手数占比67% 当天陌生交易对手数占比值当天陌生交易对手数占比63% 夜间交易占比值夜间交易占比95% 风险率值风险率62.88% 风险评估文本风险评估较高