本数据集服务于证券投资咨询业务投资者适当性管理，以行业通用风险评测框架为基础，结合广东地区投资者特征与广东博众智能科技投资有限公司投顾业务场景，构建“规则驱动型多维度投资者画像标签评估模型”。数据集覆盖财务实力、投资经验、风险偏好、生命周期四大评估维度，包含 22 道标准化评测题目、选项分值配置、分层维度计分规则、多维度风格标签映射体系及五级综合风险分级标准。核心智力成果体现为：「维度分层 - 标签映射 - 综合分级」三层评估模型架构设计、四维度投资者风格标签体系设计、全选项差异化分值权重与标签阈值独立校准、「风险评估 + 合规留痕」双层数据架构。数据集为结构化规则类数据，仅包含评测规则、分值标准、标签映射逻辑，不含任何自然人敏感个人信息，可嵌入投顾服务流程自动完成用户多维度风格打标与风险分级，支撑证券投资咨询行业精细化适当性管理。

本数据集基于“规则驱动型多维度投资者画像标签评估模型”运行，全流程逻辑如下： 1. 指标分层配置：22 道评测题目按业务逻辑划分为财务实力、投资经验、风险偏好、生命周期 4 大评估维度；其中 Q1至Q20为计分项，Q21、Q22 为合规留痕项（不计入评分），形成「分层评估 + 合规留痕」双层架构。 2. 维度分值聚合：单选题直接匹配所选选项对应分值；多选题遵循行业审慎评估原则，取所选选项最高分值作为单题得分，不累加；各维度计分项得分求和，生成 4 个维度独立量化分值。 3. 风格标签映射：基于各维度得分区间，通过预设规则映射生成对应维度风格标签，包含资金稳健性、投资成熟度、风险承受力、生命周期 4 类标签，标签阈值基于广东博众投顾客群特征独立标定。 4. 综合等级输出：20 道计分项得分求和生成 0-101 分综合总分，匹配独立标定的五级阈值区间，输出保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类综合投资风格，用于投顾服务产品适当性匹配。

1. 投顾服务开通环节：嵌入公司智投 APP 及线下业务流程，自动化完成客户风险承受能力评测、多维度风格打标与综合分级； 2. 产品适当性匹配：根据客户综合风格等级与维度标签，分层匹配对应风险级别的投顾服务产品与资讯内容，落实监管适当性要求； 3. 合规留痕管理：全量评测过程与结果可追溯，满足证券投资咨询业务合规检查要求。

客户 id、最后得分、风格类型、资金稳健性标签、投资成熟度标签、风险承受力标签、生命周期标签、第 1 题、第 2 题、第 3 题、第 4 题、第 5 题、第 6 题、第 7 题、第 8 题、第 9 题、第 10 题、第 11 题、第 12 题、第 13 题、第 14 题、第 15 题、 第 16 题、第 17 题、第 18 题、第 19 题、第 20 题、第 21 题、第 22 题 00005eb9707bc4ccf68afb8a8f3aabec 63 积极型 中 进阶 进取 壮年成熟期 A C A C A C B A C C B B D C C D D A B A A B 000729cdaa0408763519312529186124 60 稳健型 中 进阶 进取 壮年成熟期 B C A C D A C A C B C E D C B C B B B B A A,B,C 0036789802406f360b0a2cb20c659b4d 58 稳健型 中 进阶 稳健 壮年成熟期 C D A C D C B B C C B B C B B A D A B A A C 附件下载

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